一季度吃4亿元罚单 银行业风控漏风

　　来源：中国证券报-中证网

　　7家信托公司被罚近4000万元，总金额达去年全行业两倍！严监管将延续

　　银保监会官网显示，今年以来，中信信托、中建投信托、四川信托等7家信托公司收到罚单，合计被罚近4000万元。

　　业内人士表示，目前信托业正处于风险暴露和出清阶段，严监管态势将延续。

数据来源：银保监会

　　涉及多项违法违规行为

　　这7张罚单中，四川信托被罚金额最高，为3490万元。罚单显示，该公司涉及13项违法违规事项。例如贷款资金被挪用于偿还公司其他固有贷款，将信托财产挪用于非信托目的用途，违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务，违规发放信托贷款用于购买金融机构股权，变相为房地产企业缴纳土地出让金融资等。

　　此外，四川信托还涉及违规开展结构化证券信托业务、违规开展通道类融资业务、将不同信托计划投资于同一项目、违规推介TOT集合资金信托计划等违规事项。

图片来源：银保监会

　　除四川信托外，长城新盛信托、大业信托被罚的金额也超过了100万元。

　　罚单显示，长城新盛信托因违规设立子公司、抵押物评估严重不审慎被罚150万元；大业信托因结构化证券投资信托产品杠杆比例违反监管要求、违规开展个人信托贷款业务、违规开展银信合作业务3项事项被罚款115万元，两名相关责任人被分别处以5万元罚款和警告。

　　严监管态势将延续

　　从被罚原因来看，业务违规为重罚区，包括影子银行业务、通道类融资业务、个人信托贷款业务、银信合作业务等。此外，公司治理、信息披露、销售行为等方面的问题也被监管部门关注。

　　例如，中建投信托因未准确反映信托业务风险状况等事项被罚75万元，相关责任人被罚5万元；浙商金汇信托因未按监管规定及时进行信息披露被罚款25万元；国通信托资金池垫付风险项目未按要求计提减值准备被罚70万元，相关责任人被罚5万元。

　　业内人士表示，目前信托业正处于风险逐步暴露和出清的阶段。展望未来，严监管态势将延续。

　　“严监管态势短期内会对信托业务发展造成一定影响，且可能造成信托项目风险的加速暴露。从数据看，信托项目风险规模增加，不良率也呈现上升趋势。长远来看，严监管有助于夯实信托业转型发展的基础，实现行业长远持续发展。”中国信托业协会发布的《2020 年信托业专题研究报告》指出。

　　新湖财富发布的研究报告显示，近年来，信托罚单金额整体呈上升态势。2017年、2018年、2019年罚单金额分别为935万元、1450万元、2514万元。2020年共有11家信托公司被开出18张罚单，金额合计1983万元。